دبیت کارت ویزا – مستر کارت با حساب بانکی دائمی حضوری/ بانک واکیف

دبیت کارت ویزا – مستر کارت واکیف بانک چیست و نحوه استفاده از آن چگونه است؟

دبیت کارت (Debit card) / مسترکارت و واکیف بانک، کارت های بانکی هستند که توسط واکیف بانک ترکیه صادر میشوند و تحت شبکه های جهانی ویزا و مسترکارت فعالیت میکنند. 

این کارت ها مستقیما به حساب بانکی شخص متصل بوده و امکان انجام تراکنش های مالی را به صورت بین المللی و داخلی فراهم میکنند. با این کارتها، کاربران میتوانند از موجودی حساب خود برای خرید کالا و خدمات، پرداخت آنلاین و برداشت وجه نقد از دستگاه های خودپرداز (ATM) استفاده کنند. 

دبیت کارت، مشابه کارت های اعتباری در ایران، یک کارت بانکی نقدی است که به یک حساب بانکی متصل میباشند. این کارت ها را میتوان در تمامی مکان هایی که به شبکه های ویزا و مستر متصل هستند، استفاده کرد. در کشورهای خارجی ، با استفاده از کارت دبیت، کاربران میتوانند به راحتی در مراکز خرید، خرید کنند یا از دستگاه های خودپرداز پول نقد دریافت کنند. 

سی آی پی پوینت با افتخار جهت رفع محدودیت های ایرانیان اقدام به افتتاح حساب بانکی دائمی و دریافت دبیت کارت متصل به حساب مینماید.

 حساب های بانکی مشتریان عزیز با حضور وکیل شرکت در شعبه بانک واکیف در استانبول و با رعایت نکات ویژه افتتاح  حساب انجام میشود. 

صاحبان این حساب ها، که دائمی و بین المللی هستند، میتوانند از دبیت کارت های متصل به شبکه ویزا و مستر در کشورهای مختلف استفاده کرده و به راحتی به حساب خود دسترسی داشته باشند. 

این خدمات امکان انجام تراکنش های مالی، خریدهای آنلاین و حضوری و همچنین برداشت وجه از دستگاه های خودپرداز را برای مشتریان فراهم می آورد و تجربه ای امن و ساده را در استفاده از حساب های بین المللی ارائه میدهد.

قابلیت و ویژگی های این محصول

دریافت وجه و حواله از سرتاسر دنیا

پرداخت آنلاین در تمام سایت های معتبر جهان

پرداخت از طریق دستگاه پوز در تمام فروشگاه های معتبر

دریافت وجه از تمام خودپردازهای پذیرنده ویزا و مستر

شارژ حساب از کلیه صرافی های ایران

دارای کد سوئیف و IBAN مجزا برای هر ارز

خرید و فروش و نگهداری تبدیل ارزها به هم از طریق اینترنت بانک و موبایل بانک

خرید انواع ارزهای خارجی

اخذ سود از سپرده های ارزی

بدون کارمزد نگهداری حساب

بدون کارمزد در خرید با کارت

تفاوت افتتاح حساب بانکی زراعت و واکیف

افتتاح حساب در بانک‌های زراعت و واکیف ترکیه هر کدام دارای مزایا و ویژگی‌های خاص خود هستند. این دو بانک دولتی و بین المللی از معتبرترین و بزرگ‌ترین بانک‌های ترکیه محسوب می‌شوند، اما تفاوت‌هایی در روند و شرایط افتتاح حساب ارائه می‌دهند. در زیر به برخی از تفاوت‌های کلیدی بین افتتاح حساب در این دو بانک اشاره می‌کنیم:

1. نیاز به اقامت و مدارک

–بانک زراعت: برای افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه، نیاز به اقامت شهروندی ترکیه (یا حداقل اقامت موقت) دارید. مدارکی مانند شماره مالیاتی ترکیه، کارت اقامت، آدرس محل سکونت و پاسپورت ضروری هستند.

– بانک واکیف: واکیف به متقاضیان امکان افتتاح حساب بدون نیاز به اقامت ترکیه را می‌دهد. با داشتن پاسپورت معتبر ایرانی و مدارک مالی، می‌توان در این بانک حساب بین‌المللی افتتاح کرد.

2. نوع حساب‌ها و کارت‌ها

– بانک زراعت: بانک زراعت کارت‌های دبیت و کردیت و پرستیژ ارائه می‌دهد و می‌توانید از شبکه‌های مالی بین‌المللی مانند ویزا و مسترکارت استفاده کنید. 

 بانک واکیف: در بانک واکیف، علاوه بر کارت‌های دبیت، امکان دریافت کارت اعتباری (کردیت کارت) با اعتبار مشخص نیز وجود دارد. این کارت‌ها می‌توانند در شبکه‌های ویزا و مسترکارت فعال باشند و به دلیل ارائه خدمات متنوع در حوزه کردیت کارت، گزینه‌ای جذاب برای کسانی است که به دنبال اعتبار بیشتر هستند.

3. سرویس‌های ارائه شده به خارجی‌ها ی ایرانی

– بانک زراعت: زراعت برای ایرانی ها که اقامت ترکیه را دارند، خدمات بانکی گسترده‌ تری ارائه می‌دهد. اما برای افراد ایرانی محدودیت‌هایی وجود دارد.

– بانک واکیف: بانک واکیف خدماتی کاملا مشابه شهروندان ترک ارائه میکند. با این تمایز که مانند بانک زراعت به دلیل شهروند نبودن باید کردیت کارت با سپرده گذاری صورت گیرد.

4. شرایط سپرده‌گذاری و بیمه

بانک زراعت: در بانک زراعت حداقل واریزی حساب دبیت در حال حاضر معادل 1500 یورو و کردیت کارت 2000 یورو است.

 بانک واکیف: برای افتتاح حساب در بانک واکیف، حداقل سپرده‌گذاری برای افتتاح حساب وکالتی 5 هزار دلار نیاز است و باید 300 دلار به عنوان بیمه حساب وکالتی پرداخت شود و در صورت افتتاح دبیت کارت 300هزار دلار خواهد بود. همچنین تا 100 درصد سپرده برای استفاده اعتباری در دسترس خواهد بود. 

5. مدت اعتبار کارت‌ها

بانک زراعت: کارت‌های دبیت بینام صادر شده توسط زراعت معمولاً 8 سال اعتبار دارند.

کارت های دبیت با نام صادر شده توسط زراعت معمولا 4 سال اعتبار دارند.

کارت کردیت با نام زراعت 2کارت بوده و 4 سال اعتبار دارند.

 بانک واکیف: کارت‌های دبیت و کردیت بدون نام واکیف دو سال و کارت‌های با نام شش سال اعتبار دارند.

در کل بانک واکیف مناسب تر و جذاب تر برای ایرانیان به دلیل وجود ارز دلار ، آزادی عمل بیشتر و عملکرد گسترده تر است اما مقداری هزینه ای بیشتری هم دارد.

دبیت کارت و کردیت کارت چه تفاوت هایی از نظر عملکرد و استفاده دارند؟

دبیت کارت به حساب جاری متصل میشود و شما میتوانید در حد موجودی حساب خود خرید یا برداشت کنید. در حالی که کردیت کارت به حساب جاری شما متصل نیست و بر اساس میزان اعتبار شما صادر میشود و شما با خرید آنلاین و یا حضوری ، معادل آن بدهکار شده و مبلغ آن را در یک روز مشخص از ماه بدون سود مسترد گرده و یا پرداخت آن را اقساط کرده و وام دریافت میکنید.

تعریف کارت ها:
• دبیت کارت به حساب جاری متصل می‌شود و شما می‌توانید تا حد موجودی حسابتان خرید کنید.
• کردیت کارت به حساب جاری شما متصل نیست و بر اساس میزان اعتبار شما صادر میشود.
(توجه داشته باشید که اعتبار کردیت کارت در خریدهای بین المللی بسیار بالاتر بوده و در مواردی ضروری میباشد.)

عملکرد کارت ها:
• دبیت کارت
با خرید با دبیت کارت ، مبلغ بلافاصله از موجودی شما کسر میشود و اجازه خرید بیش از حد موجودی خود را ندارید.
• کردیت کارت
با این کارت ، مبلغی از حساب شما کسر نمیشود و میتوانید در صورت کمبود موجودی ، خرید کنید. در واقع شما از بانک وام میگیرید و پس از مدتی در روز مشخصی از ماه مبلغ را بازپرداخت میکنید.

افتتاح حساب:
• دبیت کارت
برای دریافت این کارت ، فقط کافی است حساب بانکی بین المللی افتتاح کنید.
• کردیت کارت
در این حالت در صورت شهروندی ترکیه ، سابقه مالی ، میزان اموال و اعتبار شما بررسی میشود و اعتبار خاصی به شما اعطا میشود.
اما با توجه به معرف شدن Cippoint ، تنها با سپرده گذاری ، آن هم به صورت سود دار مجوز صدور کردیت کارت را دریافت میکنید. این خدمات در Cippoint به همراه افتتاح حساب و صدور کارت دبیت با نام انجام میشود.

استفاده از کارت ها:
• دبیت کارت
مناسب برای خریدهای روزمره و برداشت وجه نقد.
• کردیت کارت
مناسب برای خرید اقساطی ، اجاره ماشین ، رزرو هتل و خرید از سایت های بین المللی مانند آمازون و اشتراک های ماهانه مثل اسپاتیفای و نتفلیکس.

واریز اولیه:
• دبیت کارت
برای شهروندان خارجی توریستی بسته به شرایط حدود ، معادل 15000یورو قابل برداشت است.
• کردیت کارت
برای افتتاح حساب بانکی با کردیت کارت ، باید مبلغی بین 2هزار دلار به بالاتر واریز نمایید.

امکان ارائه سطوح بالاتر کردیت کارت های پلاس پلاتینیوم تا کردیت کارت متال با سپرده گذاری های بیشتر وجود دارد.

مقایسه دبیت کارت و مستر کارت فیزیکی CIP Prime

اگر به دنبال یک کارت بانکی هستید که بهترین خدمات را در اختیار شما قرار دهد، مستر کارت فیزیکی CIP Prime و دبیت کارت هر دو گزینه‌های جذابی هستند. اما بیایید ببینیم کدام یک واقعاً برای شما مناسب‌تر است.
نیاز به افتتاح حساب:
• مستر کارت CIP Prime
برای استفاده از این کارت نیازی به افتتاح حساب بانکی نیست. شما می‌توانید به سادگی این کارت را تنها با یک قرارداد رسمی در تهران دریافت کنید و از خریدهای حضوری و آنلاین بین‌المللی‌تان و مسافرت های خارجی لذت ببرید و پاسخگوی ضرورت همراه داشتن مسترکارت در سفرهای خود باشید.
• دبیت کارت
برای دریافت دبیت کارت، شما باید یک حساب بانکی باز کنید. این کارت به حساب شما متصل است و شما تنها می‌توانید از موجودی حساب خود استفاده کنید. فرایند دریافت آن معمولاً ساده‌تر است، اما به افتتاح حساب بانکی نیاز دارید.

سقف استفاده:
• مستر کارت CIP Prime
با سقف ۱ میلیون لیر در ماه، شما می‌توانید بدون نگرانی از موجودی، خریدهای بزرگ انجام دهید. این کارت به شما آزادی عمل قابل توجهی میدهد.
• دبیت کارت
سقف استفاده از دبیت کارت مستقیماً به موجودی حساب بانکی شما بستگی دارد. شما تنها می‌توانید تا میزان موجودی خود خرید کنید و محدودیتی بیشتر از آن نخواهید داشت. این ویژگی به شما کمک می‌کند تا هزینه‌ها را کنترل کنید و از خرج کردن بیش از حد جلوگیری نمایید.
مدیریت مالی:
• مستر کارت CIP Prime
این کارت به شما اجازه می‌دهد تا فقط تا سقف موجودی خود خرید کنید. این به معنی کنترل کامل بر روی هزینه‌ها و جلوگیری از بدهی‌های ناخواسته است.
• دبیت کارت
دبیت کارت به شما اجازه می‌دهد تا فقط از موجودی واقعی خود استفاده کنید، بنابراین هیچ‌گونه خطر بدهی اضافی وجود ندارد. این ویژگی به شما کمک می‌کند که هزینه‌ها را به راحتی کنترل کنید و هیچ‌وقت از موجودی حساب خود فراتر نروید. مدیریت مالی با دبیت کارت ساده‌تر و بدون استرس است.

هزینه:
• مستر کارت CIP Prime
یکی از بزرگ‌ترین مزایای این کارت این است با هزینه 10 تا 20 درصد صدور کردیت کارت ، بدون سفر و در کمتر از چندساعت تمام ویژگی های یک کارت کامل را ارائه میکند و میتوانید آن را به دفعات نامحدود شارژ کنید و از آن برای انواع خریدهای حضوری ، دریافت وجه و یا پرداخت آنلاین بین المللی استفاده کنید.
• دبیت کارت
دریافت دبیت کارت هزینه بسیار کمی دارد و معمولاً فقط هزینه‌ای برای صدور کارت از شما گرفته می‌شود. با این حال، از آنجایی که این کارت فقط از موجودی خود شما استفاده می‌کند، نیازی به بازپرداخت یا بهره وجود ندارد. هزینه‌های اضافی دیگری معمولاً وجود ندارد، مگر اینکه از دستگاه‌های خودپرداز خارج از شبکه بانک خود استفاده کنید.

همچنین جهت دریافت مسترکارت CIP Prime ، میتوانید روی لینک مربوطه کلیلک نمایید.

مقایسه دبیت کارت و مستر کارت فیزیکی CIP Elite

مسترکارت CIP Elite مانند مسترکارت CIP Prime است اما با سطح بالاتر. جهت کسب اطلاع از از تفاوت های مسترکارتCIP Elite  روی لینک مربوطه کلیک نمایید.

مقایسه دبیت کارت و مستر کارت فیزیکی CIP Classic

جهت کسب اطلاع از از تفاوت های مسترکارت CIP Classic روی لینک مربوطه کلیک نمایید.

افتتاح حساب به صورت حضوری و غیرحضوری چه تفاوتی با یکدیگر دارند؟

افتتاح حساب بین‌المللی و دائمی با امکان دریافت دبیت کارت و کردیت کارت در بانک‌های زراعت، واکیف دو روش متفاوت دارد:

روش حضوری و روش غیرحضوری.

هر یک از این روش‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارد که در ادامه به آن‌ها پرداخته می‌شود.

1. مزایای افتتاح حساب به صورت حضوری نسبت به غیرحضوری(وکالتی)

• مزایا
– عدم نیاز به مراحل وکالت
با افتتاح حساب حضوری، شما می‌توانید تمام مراحل را به صورت مستقیم و بدون نیاز به وکالت انجام دهید. این امر موجب تسریع در روند کار و کاهش پیچیدگی‌ها می‌شود.

– کاهش هزینه‌ها
با حذف مراحل وکالت و تاییدیه‌های بین‌المللی، افتتاح حساب به روش حضوری معمولاً ارزان‌تر است.

– تنوع بانک‌ها
در این روش، شما می‌توانید از میان بانک‌های مختلف انتخاب کنید و از مزایای آن‌ها بهره‌مند شوید. این گزینه به شما امکان می‌دهد تا بهترین خدمات را انتخاب کنید.

– به دلیل انجام شدن مراحل با حضور متقاضی ، افتتاح حساب در یک روز به جای چندماه انجام میشود.

• معایب
– نیاز به سفر
برای استفاده از این روش، شما باید به استانبول سفر کنید و بلیط رفت و برگشت ، اقامت ، خورد و خوراک و تردد در شهر و زمان از دست رفته در این بین را باید در نظر گرفت که ممکن است برای برخی افراد زمان‌بر و هزینه‌بر باشد.

2. افتتاح حساب به صورت غیرحضوری

• مزایا

– امکان افتتاح بدون نیاز به سفر و صرف هزینه های مالی و زمانی قابل توجه.

با استفاده از خدمات سی‌آی‌پی‌پوینت، شما می‌توانید بدون نیاز به اقامت در ترکیه و تنها با داشتن پاسپورت معتبر بدون سفر و صرف هزینه ، صاحب حساب بین‌المللی کارت دبیت و کردیت شوید.

• معایب

– طولانی شدن مدت افتتاح حساب
نیاز به مستندسازی ، رسمی سازی ، وجود ادارات مختلف زمانبری انجام کار را افزایش میدهد.

افتتاح حساب به صورت حضوری و غیرحضوری هر یک مزایا و معایب خاص خود را دارند. اگر شما امکان سفر به استانبول را دارید و به دنبال یک روند سریع و کم‌هزینه هستید، افتتاح حساب به روش حضوری گزینه بهتری خواهد بود. اما اگر به دلایلی نمی‌توانید سفر کنید، افتتاح حساب غیرحضوری با خدمات سی‌آی‌پی‌پوینت می‌تواند راه‌حل مناسبی باشد که به شما اجازه می‌دهد به راحتی و بدون نیاز به اقامت در ترکیه، صاحب حساب بانکی بین المللی شوید.

مدارک و موارد نیاز

جهت دریافت کردیت کارت و خرید مستر کارت یا ویزا کارت با حساب بانکی دائمی، نیاز است مدارک زیر را ارائه دهید:

• پاسپورت معتبر با اعتبار بیشتر از 9 ماه
• وکالت‌نامه فارسی ارائه شده در دفترخانه های ایران
• آدرس مکاتبات بانک در ترکیه
• ترجمه رسمی آدرس متقاضی در ایران و دریافت مهر نوتر (قبض برق، آب، گاز)
• سیم کارت و شماره تلفن ترک فعال متقاضی 
• اصل شناسنامه
• تامین سپرده دپوزیت کردیت کارت
• هزینه های بیمه حساب

روند انجام افتتاح حساب 

1. تکمیل فرم خدمات اصلاحات حساب روز بعد از ثبت سفارش
2. ارسال تصویر توافق نامه خرید ، همراه با امضا به مشاور فروش و اصل آن هنگام افتتاح حساب بانکی در ترکیه به نماینده شرکت در استانبول.

شرایط خاص ویژه ایرانیان:  

هرچند به دلیل تحریم ها و محدودیت های موجود ، ارائه این خدمات به ایرانیان به صورت معمول امکان پذیر نیست. با این حال ، در شرایط خاص مجموعه سی آی پی پوینت این امکان را برای ایرانیان فراهم کرده که بدون نیاز به اقامت یا شراط خاص دیگر ، بتوانند از این خدمات بهره مند شوند. بنابراین بهتر است تا قبل از تغییرات شرایط و قوانین از آن بهره مند شوید.